Каждый понедельник до 16:00 банки должны присылать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Об этом сообщает Бессарабия.UA со ссылкой на Минфин.
Данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия предприятия, осуществляющего соответствующие платежи.
Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25-0005/38228 от 1 июня 2023 г.), которое оказалось в распоряжении редакции. Как отмечается в документе, от банков регулятор ожидает информацию по следующим видам операций:
- P2P-перевод (перевод средств между физлицами);
- пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- оплаты в Интернете;
- перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться.
Напомним, что по действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают в Госфинмониторинг.