В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заморозить деньги и потребовать карты банки могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция, об этом сообщает интернет-издание «Бессарабия. UA» со ссылкой на «Главком».
“Опасными» могут посчитать:
– клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
– тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
– тех, с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
– клиента, который нервничает без видимых причин, излишне интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
– клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
Помимо нормы о «пяти тысячах», о которых уже неоднократно писалось (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений.
Клиента нужно проверять, если:
– объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
– постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
– клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона. Полный текст читайте тут: https://glavcom.ua/ru/news/banki-blokiruyut-karty-za-chto-mogut-zamorozit-dengi-grazhdan-754886.html